Pravidla pro párování transakcí: Jak nastavit a roztřídit výpis automaticky
Jak ve Flatly fungují pravidla, která z bankovního výpisu sama poznají nájem, hypotéku, zálohy na služby, SVJ či pojištění. Z čeho se pravidlo skládá, jak Flatly vybírá to správné a konkrétní příklady nastavení pro nejčastější situace.
Naimportovat výpis z banky je půlka práce. Ta druhá — zařadit každou platbu do správné kategorie (nájem, zálohy na služby, splátka hypotéky, fond oprav, pojištění bytu…) — je přesně to, co za vás dělají pravidla. Nastavíte je jednou a každý další výpis se roztřídí sám: nový pohyb na účtu se porovná se všemi pravidly, a když některé sedí, platba se rovnou přiřadí do kategorie a k nemovitosti.
V tomto článku si projdeme, z čeho se pravidlo skládá, jak Flatly vybírá to správné, když by platbě odpovídalo víc pravidel, a hlavně konkrétní příklady pro nejčastější situace — od nájmu placeného jednou částkou po pravidelné platby do SVJ. Všechna jména, čísla účtů i částky v příkladech jsou smyšlená.
V kostce
- Pravidlo má dvě části: podmínky (podle čeho platbu poznat) a alokaci (kam ji zařadit).
- Část pravidel vytvoří Flatly automaticky — nájem, hypotéka, vratka kauce, vyúčtování. Mají odznak auto a jsou jen ke čtení.
- Vlastní pravidla si přidáte na vše ostatní: SVJ, pojištění, energie, jednorázové platby.
- Vyplňte jen ta pole, která platbu spolehlivě poznají. Prázdné pole se ignoruje.
- Když platbě odpovídá víc pravidel, vyhraje to nejpodrobnější.
- Jednu platbu lze rozdělit do více kategorií (typicky nájem + zálohy na služby jednou částkou).
Z čeho se pravidlo skládá
Pravidlo najdete v sekci Transakce → Pravidla. Každé se skládá ze dvou bloků. Nahoře jsou podmínky — popisují, jak platbu poznat. Dole je alokace — popisuje, co se s ní stane.
Podmínky (podle čeho se páruje)
- Bankovní účet (odkud) — váš účet, na kterém se pohyb objevil. Hodí se, když máte víc účtů a chcete pravidlo omezit jen na jeden.
- Účet protistrany — účet odesílatele (u příjmů) nebo příjemce (u výdajů). Páruje se přesně, pomlčky a lomítka nevadí.
- Název protistrany — nemusíte vypisovat celý název, stačí jeho část. Pravidlo se chytí, kdykoli se zadaný text v názvu objeví: „Kooperativa" sedne i na „Kooperativa pojišťovna, a.s.".
- Variabilní symbol — páruje se celá hodnota (musí sedět celý symbol). Nejspolehlivější vodítko u plateb se stálým VS. Potřebujete-li jen jeho část, použijte zástupný znak
*(viz tip níže). - Text v popisu — nemusíte opsat celou zprávu, stačí část. Pravidlo se chytí, kdykoli se zadaný text ve zprávě pro příjemce nebo v poznámce objeví.
- Částka (přesná shoda, Kč) — platba musí mít přesně tuto částku. Vhodné u stabilních plateb, nevhodné u kolísavých.
- Platné od / Platné do (datum transakce) — omezí pravidlo na období. Užitečné při změně nájemníka nebo výše nájmu.
- Max. přiřazení — kolikrát nejvíc se pravidlo smí použít. Prázdné = neomezeně, „1" = jednorázová platba.
Vyplňujte jen to nutné
Prázdná podmínka se neřeší. Cíl je vyplnit co nejméně polí, ale taková, aby platbu poznala jednoznačně. U nájemníka, který platí pořád stejnou částku ze svého účtu, stačí účet protistrany a částka. U dodavatele energií zase variabilní symbol.
Alokace (kam se platba zařadí)
- Kategorie — daňová kategorie (Nájem – příjem, Zálohy na služby, Fond oprav, Pojištění bytu, Hypotéka – úrok…).
- Částka (Kč) — kolik z platby spadne do této kategorie. 0 = celá částka.
- Nemovitost — ke které nemovitosti platba patří.
- Nájemník — u kategorií navázaných na nájemníka (zálohy, kauce) povinný.
- Poznámka — volitelný popisek.
Tlačítkem + Rozdělit položku přidáte další řádek alokace. Tím jednu platbu rozpočítáte do více kategorií — součet řádků musí sednout na celou částku platby (Flatly hlídá a dopočítává zbytek).
Přehled kategorií
Kategorie je daňová zásuvka, do které platba spadne — určuje, jestli se počítá do příjmů, do uznatelných nákladů, nebo se nedaní vůbec. Tady je přehled všech kategorií: k čemu jsou, jak se chovají a typický příklad. (Najedete-li na kategorii v rozbalovacím seznamu pravidla na počítači, tentýž popisek se ukáže přímo u ní.)
| Kategorie | Proč existuje | Jak funguje | Příklad |
|---|---|---|---|
| Nájem | Základní příjem z pronájmu — samotné nájemné bez záloh na služby. | Zdanitelný příjem. Nájemník často posílá nájem a zálohy na služby jednou platbou — tu Flatly podle nastavení u daného nájemníka typicky automaticky rozdělí auto-pravidlem na nájem a zálohy. Páruje se na účet nájemníka nebo variabilní symbol. | Nájemník posílá 18 500 Kč měsíčně → auto-pravidlo rozdělí na 15 000 Kč nájem a 3 500 Kč zálohy. |
| Měsíční provozní náklady nájemníka (záloha) | Měsíční zálohy na služby, které platí nájemník (voda, teplo, úklid…) a které se na konci roku vyúčtují. | Nedaňový průběžný příjem — na konci roku se proti němu postaví skutečné náklady ve vyúčtování. Vyžaduje nájemníka. | Nájemník platí 3 500 Kč zálohu na služby spolu s nájmem. |
| Záloha na elektřinu | Měsíční záloha za elektřinu placená dodavateli. Použijte ji jen pokud energie hradíte vy jako pronajímatel a přeúčtováváte je nájemci. | Nedaňová průběžná položka. Páruje se nejspolehlivěji na variabilní symbol dodavatele. Až přijde výsledná faktura od energetické společnosti, zaeviduje se kategorií „Vyúčtování – elektřina (dodavatel a vlastník)“. | ČEZ strhává 1 900 Kč měsíčně pod VS 7700412. |
| Záloha na plyn | Měsíční záloha za plyn placená dodavateli. Použijte ji jen pokud energie hradíte vy jako pronajímatel a přeúčtováváte je nájemci. | Nedaňová průběžná položka. Páruje se na variabilní symbol nebo název dodavatele. Až přijde výsledná faktura od energetické společnosti, zaeviduje se kategorií „Vyúčtování – plyn (dodavatel a vlastník)“. | Měsíční záloha 1 200 Kč dodavateli plynu. |
| Kauce přijatá | Vratná jistota (kauce) přijatá od nájemníka při nastěhování. | Nedaňový příjem — peníze nájemníka držíte v úschově. Vyžaduje nájemníka; obvykle jednorázová (Max. přiřazení = 1). | Nový nájemník složí kauci 28 000 Kč. |
| Pojistné plnění | Peníze přijaté od pojišťovny po pojistné události na nemovitosti. | Eviduje se jako samostatný příjem (ne jako nájem). Páruje se na název pojišťovny nebo variabilní symbol. | Pojišťovna pošle 15 000 Kč za škodu po vytopení. |
| Opravy a údržba | Opravy a běžná údržba bytu (řemeslníci, materiál). | Daňově uznatelný náklad. Pravidlo má smysl u stálého dodavatele; jinak se přiřazuje jednotlivě. | 4 500 Kč instalatérovi za opravu baterie. |
| Vybavení bytu | Nákup vybavení a zařízení do pronajímaného bytu. | Daňově uznatelný náklad (u dražších věcí pozor na odpisy). Páruje se na obchod. | 8 000 Kč za novou pračku. |
| Pojištění nemovitosti | Pojistné za pojištění pronajímané nemovitosti. | Daňově uznatelný náklad. Párujte na název pojišťovny — částka se rok od roku mění, takže na ni nepárujte. | Kooperativa strhává 2 400 Kč ročně. |
| Revize plynového kotle | Povinná revize nebo servis plynového kotle v bytě. | Jako součást užívání bytu by ji měl obvykle platit přímo nájemník. Pokud se ale pronajímatel rozhodne revize hradit sám, může si je dát do nákladů — jde o daňově uznatelný náklad. Páruje se na servisní firmu. | 1 500 Kč za roční revizi kotle. |
| Náklady na inzerování bytu | Náklady na inzeráty při hledání nájemníka. | Daňově uznatelný náklad. Páruje se na inzertní portál (název protistrany). | 500 Kč za topování inzerátu na realitním webu. |
| Administrativní fond správy domu (SVJ/družstvo) | Příspěvek na správu domu (odměny výboru, správce, administrativa) placený SVJ nebo družstvu. | Daňově uznatelný náklad. Páruje se na účet SVJ; často chodí jednou platbou s fondem oprav — pak ji rozdělíte. | 800 Kč měsíčně na účet SVJ jako příspěvek na správu. |
| Měsíční provozní náklady vlastníka (záloha) | Měsíční zálohy, které vlastník platí SVJ/družstvu za služby spojené s jeho bytem (mimo fond oprav). | Daňově uznatelný náklad. Páruje se na účet SVJ; bývá součástí jedné platby s fondem oprav a správou. | 1 800 Kč měsíčně SVJ za služby vlastníka. |
| Měsíční provozní náklady vlastníka – fond oprav (záloha) | Měsíční příspěvek do fondu oprav, který vlastník platí SVJ/družstvu. | Sám o sobě nedaňový — uznatelné je až čerpání fondu na opravu. Eviduje se zvlášť kvůli přehledu. | 2 000 Kč měsíčně do fondu oprav. |
| Fond oprav – čerpání | Skutečné čerpání fondu oprav na opravu domu — na rozdíl od měsíčního příspěvku. | Jako náklad hned, ale jen u skutečné opravy do 80 000 Kč. Jde-li o technické zhodnocení (rekonstrukce, modernizace) nad tuto hranici za rok na jednu nemovitost, přímo do nákladů nepatří — musí se odpisovat. To nemusí být výhodné: cena se sice zvýší, ale odpisy se rozjedou znovu od začátku. Přesný dopad si namodelujete kalkulačkou v sekci Odpisy. | Z fondu se hradí 40 000 Kč na opravu střechy připadající na váš byt. |
| Správa nemovitosti | Odměna správcovské firmě za správu pronájmu. | Daňově uznatelný náklad. Páruje se na účet nebo název správce. | 1 500 Kč měsíčně realitní správě. |
| Daň z nemovitostí | Roční daň z nemovitých věcí placená finančnímu úřadu. | Daňově uznatelný náklad. Páruje se na variabilní symbol nebo účet FÚ; platí se jednou ročně. Přes hromadný import navíc zvládne Flatly zpracovat PDF z finančního úřadu (Informace pro placení daně z nemovitých věcí) a jednu celkovou částku automaticky rozdělit na jednotlivé nemovitosti. | 1 200 Kč ročně na účet finančního úřadu — z jednoho výměru rozděleno na byt a garáž. |
| Bankovní poplatky | Poplatky za vedení účtu nebo platby spojené s pronájmem. | Daňově uznatelný náklad. Obvykle se párují na název protistrany (banka) nebo text v popisu. | Měsíční poplatek 99 Kč za vedení účtu. |
| Cestovní náklady | Náklady na cesty spojené se správou nemovitosti (prohlídky, předání, opravy). | Daňově uznatelný náklad. Pravidlem se páruje zřídka — spíš se přiřazuje jednotlivě. | Tankování při cestě na předání bytu. |
| Právní služby | Náklady na advokáta či právní servis spojený s pronájmem. | Daňově uznatelný náklad. Páruje se na název protistrany. | 3 000 Kč advokátovi za sepsání nájemní smlouvy. |
| Účetní služby | Náklady na účetní nebo daňové poradenství k pronájmu. | Daňově uznatelný náklad. Páruje se na název účetní/poradce. | 2 000 Kč účetní za daňové přiznání. |
| Hypotéka – úrok | Úroková část splátky hypotéky na pronajímanou nemovitost. | Daňově uznatelný náklad. Vzniká automaticky — Flatly rozdělí splátku na úrok a jistinu podle splátkového kalendáře. Ručně ji obvykle nezadáváte. | Z 12 000 Kč splátky jsou 4 000 Kč úrok. |
| Hypotéka – jistina | Splátka jistiny (umoření) úvěru. | Daňově neuznatelná. Také vzniká automaticky z hypotečního pravidla. | Z 12 000 Kč splátky je 8 000 Kč jistina. |
| Kauce vrácená | Vrácení kauce odcházejícímu nájemníkovi. | Nedaňový výdaj. Vyžaduje nájemníka; jednorázová odchozí platba (Max. přiřazení = 1). | Vracíte 28 000 Kč při odstěhování. |
| Kauce – čerpání | Část kauce použitá na úhradu dluhu nebo škody místo vrácení. | Většinou vzniká při zúčtování kauce ve Flatly, ne ručním pravidlem. Vyžaduje nájemníka. | Z kauce strhnete 3 000 Kč na nedoplatek. |
| Kauce – zhodnocení | Úrok nebo zhodnocení kauce, pokud ji vracíte navýšenou. | Spravuje se spíš při zúčtování kauce než ručním pravidlem. | Ke kauci přidáte 200 Kč úroku. |
| Vyúčtování – nájemník a vlastník | Roční vyúčtování služeb mezi vámi a nájemníkem (nedoplatek/přeplatek). | Vzniká automaticky při zpracování vyúčtování a váže se na konkrétní vyúčtování — ručním pravidlem ji běžně nezadáváte. | Nájemník doplácí 2 300 Kč podle ročního vyúčtování. |
| Vyúčtování – správa domu (SVJ/družstvo) a vlastník | Roční vyúčtování mezi vámi a SVJ/družstvem — daňová část. | Vzniká automaticky z vyúčtování a váže se na konkrétní vyúčtování. Ručně se nepáruje. | SVJ vám vrací přeplatek 1 800 Kč. |
| Vyúčtování – správa domu (SVJ/družstvo) a vlastník (nedaňové) | Nedaňová část ročního vyúčtování se SVJ/družstvem (typicky fond oprav). | Vzniká automaticky z vyúčtování. Oddělená od daňové části, ručně se nepáruje. | Nedaňová část přeplatku SVJ připadající na fond oprav. |
| Vyúčtování – elektřina (dodavatel a vlastník) | Roční vyúčtování elektřiny mezi vámi a dodavatelem — rozdíl mezi spotřebou a zaplacenými zálohami. | Vzniká automaticky ze zpracovaného vyúčtování. Nedaňová položka (přefakturace nájemníkovi), ručně se nepáruje. | Dodavatel vyúčtuje nedoplatek 1 400 Kč za elektřinu. |
| Vyúčtování – plyn (dodavatel a vlastník) | Roční vyúčtování plynu mezi vámi a dodavatelem — rozdíl mezi spotřebou a zaplacenými zálohami. | Vzniká automaticky ze zpracovaného vyúčtování. Nedaňová položka (přefakturace nájemníkovi), ručně se nepáruje. | Dodavatel vrací přeplatek 900 Kč za plyn. |
| Ostatní | Platby, které nepatří do žádné konkrétní kategorie a nemají se danit jako příjem z pronájmu. | Nedaňová. Hodí se pro převody mezi vlastními účty nebo vratky — zmizí z nezařazených, ale nezvednou základ daně. | Převod 10 000 Kč mezi vašimi účty. |
| Ignorovat | Platby, které se nemají vůbec sledovat ani počítat (nesouvisí s pronájmem). | Nezahrnou se do příjmů ani nákladů. Použijte na čistě soukromé pohyby na účtu. | Soukromý nákup omylem zaúčtovaný na pronájmovém účtu. |
Jak Flatly vybírá to správné pravidlo
Pár jednoduchých zásad, které vysvětlí skoro každé „proč se to spárovalo takhle":
- Všechny vyplněné podmínky musí sedět zároveň. Když pravidlo má účet protistrany i částku, platba musí splnit obojí.
- U názvu a popisu stačí část, u čísel se páruje celá hodnota. Název protistrany a text v popisu se chytí, kdykoli se zadaný text objeví. Variabilní symbol, čísla účtů i částka musí naopak sedět celé a přesně.
- Vyhrává nejpodrobnější pravidlo. Čím víc podmínek pravidlo má (a všechny sedí), tím je „silnější". Při rovnosti vyhraje starší pravidlo.
- Datum omezuje platnost. Pole Platné od/do porovnávají datum transakce, ne kdy jste pravidlo vytvořili.
- U hypotéky se toleruje ±1 Kč. Splátka se spáruje, i když kvůli zaokrouhlení „nesedí na haléř"; běžná pravidla párují částku přesně.
Pravidlo si můžete ověřit
Při úpravě pravidla vidíte dole seznam Přiřazené transakce — tedy všechny platby, které pravidlo zachytilo. Hned poznáte, jestli je pravidlo dostatečně přesné, nebo „nabírá" i platby, které tam nepatří.
Pokročilý tip: zástupný znak *
Připomeňme: do polí Název protistrany a Text v popisu stačí zadat část — pravidlo se chytí, kdykoli se zadaný text objeví, a hvězdičku tam nepotřebujete. Hvězdička * se hodí tam, kde se naopak páruje celá hodnota: u variabilního symbolu a čísel účtů. Zastupuje libovolný text, takže spárujete i údaj, ze kterého je stálá jen část:
7700*— VS, který začíná na 7700 (banka k němu přidává pořadové číslo platby)*0425— VS, který končí na 0425 (třeba koncovka s měsícem a rokem)1234*5678— začíná na 1234 a končí na 5678, mezi tím cokoli
Jediným pravidlem tak zachytíte všechny varianty platby, aniž byste pro každou skládali nové pravidlo.
Pravidla, která Flatly vytvoří za vás
Spoustu pravidel nemusíte psát vůbec — Flatly je odvodí z údajů, které už máte zadané, a udržuje je v souladu se změnami:
- Nájem + zálohy na služby — ze záznamů u nájemníka. Platbu rozdělí na nájem a zálohy podle období.
- Splátka hypotéky — páruje odchozí splátky na úvěrový účet a rozdělí je na jistinu a úrok podle splátkového kalendáře.
- Vratka kauce a vyúčtování — vzniknou při příslušné akci.
Tahle pravidla mají odznak auto a needitují se přímo. Chcete-li je změnit, upravte zdroj (údaje u nájemníka, hypotéku) — nebo pravidlo klonujte, čímž z něj uděláte běžné ruční pravidlo, které si pak upravíte podle libosti.
Vlastní pravidla krok za krokem
Ruční pravidlo založíte přes Transakce → Pravidla → Nové pravidlo. Tady jsou nejčastější situace, ve kterých se vlastní pravidlo vyplatí. (Data jsou smyšlená.)
Příklad 1: Nájem a služby jednou platbou (rozdělení)
Nájemník Jan Dvořák posílá každý měsíc 18 500 Kč z účtu 1942305017/0100 — z toho 15 000 Kč je nájem a 3 500 Kč zálohy na služby. Chcete, aby se platba rovnou rozdělila na obě kategorie. (Tohle obvykle vznikne automaticky ze záznamů u nájemníka — princip rozdělení ale platí pro jakoukoli složenou platbu.)
- Účet protistrany: 1942305017/0100
- Částka (přesná shoda): 18 500,00
- Alokace 1: Nájem – příjem · 15 000 Kč · nemovitost Byt Krátká 7 · nájemník Jan Dvořák
- Alokace 2 (tlačítko + Rozdělit položku): Zálohy na služby · 3 500 Kč · stejná nemovitost a nájemník
Součet alokací (18 500 Kč) sedí na částku platby, takže pravidlo lze uložit a každá taková platba se rozpočítá na nájem a zálohy.
Příklad 2: Nájemník platí z různých účtů — párujte na variabilní symbol
Nájemnice Petra Marešová občas pošle nájem ze svého účtu, jindy z účtu partnera, a párkrát i složenkou. Účet protistrany se tedy mění — ale variabilní symbol je vždy stejný (přidělili jste jí 202418). Párujte na něj.
- Variabilní symbol: 202418
- Částka (přesná shoda): 14 000,00 (jen pokud je nájem stabilní; jinak nechte prázdné)
- Alokace: Nájem – příjem · 0 (celá částka) · nemovitost Garsonka Lipová 3 · nájemník Petra Marešová
Variabilní symbol je nejspolehlivější vodítko, kdykoli protiúčet kolísá. Vyhnete se tomu, abyste museli pro každý nový účet zakládat nové pravidlo.
Příklad 3: Pravidelný příspěvek do SVJ (fond oprav)
Každý měsíc odchází 2 800 Kč na účet SVJ 275109340/0300 — z toho 2 000 Kč je fond oprav a 800 Kč příspěvek na správu domu. Jde o pravidelný výdaj, který chcete mít správně rozdělený kvůli daním.
- Účet protistrany: 275109340/0300
- Text v popisu: SVJ (volitelně, pro jistotu)
- Alokace 1: Fond oprav · 2 000 Kč · nemovitost Byt Květná 12
- Alokace 2: Administrativní fond SVJ · 800 Kč · stejná nemovitost
Pozn.: měsíční příspěvek do fondu oprav sám o sobě není daňový výdaj — uznatelné je až čerpání fondu na opravu. Pravidlo vám ho ale přehledně eviduje a oddělí od správy domu.
Příklad 4: Pojištění bytu
Roční pojistné 2 400 Kč strhává pojišťovna inkasem; částka se rok od roku trochu mění, takže na ni párovat nechcete. Spolehlivý je název protistrany.
- Název protistrany: Kooperativa (stačí část názvu)
- Alokace: Pojištění bytu · 0 (celá částka) · nemovitost Byt Krátká 7
Protože částku nevyplňujete, spáruje se i příští rok, kdy pojistné poskočí. Kdyby přes stejnou pojišťovnu chodila i jiná platba, přidejte ještě variabilní symbol.
Příklad 5: Zálohy za energie
Dodavateli elektřiny posíláte měsíční zálohu 1 900 Kč pod variabilním symbolem 7700412. Chcete ji vést jako zálohu na elektřinu.
- Variabilní symbol: 7700412
- Název protistrany: ČEZ (volitelně)
- Alokace: Záloha na elektřinu · 0 (celá částka) · nemovitost Byt Květná 12
Příklad 6: Jednorázová platba — vratka kauce
Vracíte odcházejícímu nájemníkovi kauci 28 000 Kč a chcete, aby se zařadila jako vratka kauce, ale jen jednou — ne aby pravidlo náhodou chytlo i jinou platbu stejné výše. Použijte Max. přiřazení = 1.
- Účet protistrany: 1942305017/0100
- Částka (přesná shoda): -28 000,00 (záporná = odchozí platba)
- Max. přiřazení: 1
- Alokace: Kauce vrácená · 0 (celá částka) · příslušná nemovitost a nájemník
Příklad 7: Příjem, který se nemá danit — kategorie Ostatní
Na účet vám občas přijde převod, který s pronájmem nesouvisí (vrátka přeplatku, přesun mezi vlastními účty). Aby se nepočítal do příjmů z pronájmu, založte pravidlo, které ho zařadí do kategorie Ostatní.
- Text v popisu: PREVOD MEZI ÚČTY (nebo název protistrany)
- Alokace: Ostatní · 0 (celá částka)
Platba tak zmizí ze seznamu nezařazených, ale nezvedne vám daňový základ.
Časté chyby při nastavení pravidel
- Příliš přísné podmínky. Přesná částka u platby, která kolísá (pojistné, energie), způsobí, že se příště nespáruje. Radši párujte na VS nebo účet.
- Příliš volné podmínky. Jen název protistrany u banky, přes kterou chodí víc plateb, nabere i ty nesouvisející. Přidejte VS nebo částku.
- Zapomenuté Platné od/do. Při změně nájemníka nebo výše nájmu staré pravidlo omezte datem, ať nepáruje do nesprávného období.
- Editace auto pravidla. Pravidlo s odznakem auto se mění přes zdroj (nájemník, hypotéka). Potřebujete-li výjimku, klonujte ho.
Flatly tip
Roztřiďte celý výpis za pár minut
Naimportujte výpis z banky, nechte Flatly napárovat nájem, hypotéku i zálohy a doplňte vlastní pravidla na zbytek. Příští měsíc se výpis roztřídí sám. Zdarma a bez instalace.
Další čtení
Časté dotazy
Podle čeho se platba ve Flatly přiřadí ke kategorii?
Každý nový pohyb na účtu se porovná se všemi pravidly. Pravidlo má podmínky (účet protistrany, variabilní symbol, název protistrany, text v popisu, částka, případně období) a musí sedět všechny vyplněné podmínky najednou. Když odpovídá víc pravidel, použije se to nejpodrobnější.
Musím všechna pravidla vytvářet ručně?
Ne. Flatly automaticky vytvoří pravidla pro nájem a zálohy na služby (ze záznamů u nájemníka), splátku hypotéky, vratku kauce a vyúčtování. Tato pravidla mají odznak auto a jsou jen ke čtení. Ručně si přidáte pravidla na vše ostatní — SVJ, pojištění, energie nebo jednorázové platby.
Jak spárovat nájem, když nájemník platí z různých účtů?
Párujte na variabilní symbol místo na účet protistrany. Variabilní symbol bývá stálý, i když odesílatel posílá z různých účtů, takže stačí jediné pravidlo.
Jak rozdělit jednu platbu na nájem a zálohy na služby?
V alokaci pravidla použijte tlačítko + Rozdělit položku a přidejte druhý řádek s jinou kategorií a částkou. Součet řádků musí odpovídat celé částce platby. Jeden řádek tak připadne na nájem, druhý na zálohy na služby.
Proč se mi platba nespárovala?
Nejčastěji jsou podmínky příliš přísné — typicky přesná částka u platby, která kolísá (pojistné, zálohy na energie). Zkuste částku z pravidla odebrat a párovat na variabilní symbol nebo účet protistrany. Naopak příliš volné pravidlo (jen název protistrany) může nabírat i nesouvisející platby.
Obsah tohoto blogu má pouze informativní charakter a není daňovým poradenstvím. Před rozhodnutím s daňovými dopady doporučujeme konzultaci s daňovým poradcem.
Tým Flatly
Související články
Hypotéka v pronájmu: kalkulačka scénářů + automatické párování splátek
Úroky z hypotéky jsou daňově uznatelný výdaj — ale jen ta část splátky. Bezplatná kalkulačka hypotéky ve Flatly umí refinancování i mimořádné splátky a ukáže celý splátkový kalendář. V aplikaci se splátky z bankovního výpisu samy spárují a rozdělí na jistinu a úrok pro § 9 ZDP.
Přečíst článek
Jak exportovat transakce z banky: Návod pro všechny české banky
Ověřený postup, jak z internetbankingu dostat pohyby na účtu v CSV nebo ABO/GPC — Fio, ČSOB, KB, Česká spořitelna (George), Raiffeisenbank, MONETA, mBank, Air Bank a UniCredit. S odkazy na oficiální nápovědy bank.
Přečíst článek
Excel, nebo Flatly? Na paušál stačí tabulka, na skutečné výdaje ne
Na paušál 30 % vám Excel klidně stačí — je to v zásadě jeden součet příjmů. Jenže tam, kde jsou v pronájmu opravdové peníze (úroky z hypotéky, odpisy, paušál na auto, technické zhodnocení), i v běžném provozu (cash flow, včasné platby nájemníků, zvýšení nájmu dle inflační doložky, revize kotle) začne tabulka selhávat — je zdlouhavá a chyby stojí daň i čas. Kdy se vyplatí nástroj místo Excelu.
Přečíst článek